Prop Trading — Panduan Visual Modern untuk Membangun Prop Firm
Pahami cara kerja model Evaluation (Challenge) dan Instant Funding, poin kepatuhan, serta tumpukan teknologi yang menopang skalabilitas dan kontrol risiko. Desain bergaya FinTech, kaya ilustrasi.
Cara Kerja Prop Firm Modern
Prop firm memberi akses modal dengan batas risiko (risk‑capped) di bawah aturan yang telah ditetapkan, dan membagi profit (mis. 70–90%). Saat ini ada dua model komersial utama.
Model Evaluation (Challenge)
- 1–2 fase pengujian dengan target profit, batas waktu, dan aturan drawdown.
- Jika lulus, memperoleh akun ber‑dana (simulasi atau dengan risk overlay) dan bagi hasil.
- Pendapatan: biaya evaluasi, reset, layanan edukasi/data.
Bagus untuk membangun kepercayaan merek & visibilitas LTV; butuh penegakan aturan yang ketat.
Model Instant Funding
- Bayar biaya akses → akun langsung aktif dengan batas rugi harian & maksimum drawdown yang ketat.
- Ambang masuk lebih rendah, namun perlu alat risiko real‑time & kontrol arus pembayaran yang lebih kuat.
- Pendapatan: biaya akses, langganan, bagi hasil.
Unggul untuk percepatan akuisisi; padukan dengan kontrol anti‑penyalahgunaan/anti‑fraud yang kuat.
Mengapa Broker Menambah Lini Prop
Akuisisi & Aktivasi
Funnel evaluasi yang digamifikasi menarik trader baru ke ekosistem tanpa perlu deposit di hari pertama.
Diversifikasi Pendapatan
Gabungkan pendapatan biaya dengan bagi hasil; arus kas lebih stabil lintas siklus pasar.
Brand Halo
Aturan transparan dan penegakan yang adil membangun ekuitas merek dan advokasi komunitas.
Inti Kepatuhan & Risiko
Kebijakan & Tata Kelola
- KYC/AML untuk pembayaran, payout, afiliasi; skrining sanksi.
- Pengungkapan untuk aturan, reset/refund, klaim pemasaran.
- Kontrol Risiko — batas rugi harian, trailing drawdown, filter latensi & slippage.
- Privasi — minimisasi data, retensi, respons insiden (GDPR/PDPA).
Model Operasi
- Pisahkan lingkungan evaluasi dari eksekusi live; pertahankan jejak audit.
- Penegakan aturan otomatis + tinjauan manual untuk edge case & penyalahgunaan.
- Alur pembayaran & refund dengan pencegahan fraud dan penanganan sengketa.
- Iklan patuh; hindari implikasi “pendapatan terjamin”.
Untuk informasi saja — konsultasikan penasihat hukum di yurisdiksi target Anda.
Evaluation vs Instant Funding — Perbandingan
| Aspek | Evaluation (Challenge) | Instant Funding |
|---|---|---|
| Onboarding | Lulus fase (target, waktu, drawdown) → didanai. | Bayar biaya akses → akun aktif segera di bawah aturan ketat. |
| Campuran Pendapatan | Biaya evaluasi + reset + bagi hasil + edukasi/data. | Biaya akses + langganan + bagi hasil. |
| Sikap Risiko | Penyaringan mengurangi adverse selection; pertumbuhan lebih bertahap. | Pertumbuhan lebih cepat; butuh kontrol risiko real‑time yang lebih berat. |
| Paling Cocok | Membangun kepercayaan, umur merek, tantangan komunitas. | Kecepatan akuisisi, peluncuran oleh kreator/afiliasi. |
Teknologi yang Diperlukan
Modul Inti
- Mesin challenge & pembuat aturan (target profit, batas waktu, batas rugi).
- Orkestrasi akun (multi‑aset, multi‑venue, risk overlay/mirroring).
- Penegakan risiko real‑time & otomatisasi pelanggaran.
- Pembayaran & payout, logika refund; kontrol anti‑fraud/abuse.
- Integrasi KYC/AML; dasbor & log siap audit.
Integrasi yang Disarankan
- Frontend trading & bridge; SSO portal klien.
- CRM/tiket; pelacakan persetujuan & persyaratan.
- Analytics/CDP; pengukuran kohort & LTV:CAC.
- Infrastruktur cloud & observabilitas; DR & RBAC.
Opsi turn‑key: EBSWare Prop.
Rencana Peluncuran 5 Langkah
1) Desain Komersial
Titik harga, set aturan, kebijakan reset/refund, KPI & ambang risiko.
2) Kepatuhan & Pembayaran
Tinjauan hukum, dokumen pengungkapan, tumpukan KYC/AML, mitra payout & SOP.
3) Seleksi Teknologi
Mesin challenge, konektivitas trading, alat risiko, SSO & audit.
4) Pilot & Penguatan
Peluncuran terbatas; uji kasus tepi (berita, spread, gangguan, latensi).
5) Skala
Otomatisasi onboarding & afiliasi, pelaporan, dan analitik lanjutan.
Sumber Unduhan
Daftar Periksa Kepatuhan
- Ketentuan layanan, pengungkapan risiko, kebijakan refund/reset
- Rulebook evaluasi (target, batas, pelanggaran)
- SOP KYC/AML + skrining sanksi
- Kebijakan privasi & retensi data
- Diagram alur pembayaran & logika refund
- Respons insiden & penanganan penyalahgunaan
Contoh Aturan Challenge (Kutipan)
- Target profit: 8% (Fase 1), 5% (Fase 2); masing‑masing 30 hari.
- Batas rugi harian: 3%; Trailing max drawdown: 10%.
- Min. 5 hari trading per fase; pembatasan saat rilis berita.
- EA/algoritme diperbolehkan, tunduk pada filter latensi & manipulasi tick.
Sesuaikan dengan kelas aset, likuiditas, dan norma regional.