가이드 • 2025 업데이트
프로프 트레이딩 — 현대적, 시각 중심의 프로프 펌 구축 가이드
평가/챌린지 & 인스턴트 펀딩 모델 구조, 규제 관점의 요구사항, 확장 가능한 리스크 거버넌스를 뒷받침하는 기술 스택을 한눈에.
읽기 약 10분
템플릿 포함
핵심만 요약
현대적 프로프 펌의 운영 구조
프로프 펌은 사전에 정의된 규칙 하에서 리스크 상한이 있는 자금 접근을 제공하고, 발생 이익을 일정 비율(예: 70–90%)로 분배합니다. 오늘날 상업 모델은 크게 두 가지가 주류입니다.
평가(챌린지) 모델
- 1~2단계 테스트(수익 목표, 기간 제한, 드로우다운 규칙).
- 통과 시 펀딩 계정(시뮬레이트 또는 리스크 오버레이 적용)과 수익 분배.
- 수익원: 평가비, 리셋비, 교육/데이터 부가상품.
브랜드 신뢰/LTV 가시성에 유리하나, 강력한 규칙 집행이 필요합니다.
인스턴트 펀딩 모델
- 선결제 후 즉시 계정 부여, 일일 손실/최대 드로우다운 등 엄격한 규칙 적용.
- 진입 장벽은 낮지만, 더 강력한 실시간 리스크 도구/지급 통제가 요구됩니다.
- 수익원: 접근료, 구독료, 수익 분배.
획득 속도에 유리하므로, 강력한 남용/사기 방지와 병행하세요.
브로커가 프로프를 도입하는 이유
신규 유입 & 활성화
게이미피케이션된 평가 퍼널로 첫날 예치 없이도 생태계로 유저를 유입시킵니다.
수익 다변화
수수료 수익과 수익 분배를 혼합해 사이클 전반에 현금흐름을 평탄화합니다.
브랜드 헤일로
투명한 규칙과 공정한 집행은 브랜드 자산과 커뮤니티 옹호를 만듭니다.
컴플라이언스 & 리스크 핵심
정책 & 거버넌스
- KYC/AML: 결제·출금·제휴에 대한 실사 및 제재 목록 스크리닝.
- 공시: 규칙, 리셋/환불, 마케팅 표현의 명확한 고지.
- 리스크 통제: 일일 손실, 트레일링 드로우다운, 레이턴시/슬리피지 필터.
- 프라이버시: 데이터 최소화, 보존, 침해 대응(GDPR/PDPA 등).
운영 모델
- 평가 스택과 실거래 스택을 분리하고, 감사 추적을 유지합니다.
- 규칙 자동 집행 + 엣지케이스/남용에 대한 휴먼 리뷰 병행.
- 결제·환불 워크플로에 사기 방지 및 분쟁 처리 포함.
- 준법 마케팅: 수익 보장 암시는 금지.
본 자료는 정보 제공 목적이며, 각 관할 규제에 정통한 법률 자문과 상의하세요.
평가 vs 인스턴트 펀딩 — 나란히 비교
| 항목 | 평가(챌린지) | 인스턴트 펀딩 |
|---|---|---|
| 온보딩 | 단계 통과(목표·기간·드로우다운) → 펀딩. | 접근료 결제 → 엄격 규칙 하 즉시 계정. |
| 수익 믹스 | 평가비 + 리셋 + 수익 분배 + 교육/데이터. | 접근료 + 구독 + 수익 분배. |
| 리스크 성향 | 사전 스크리닝으로 역선택 감소, 성장 속도는 점진적. | 성장은 빠르나, 더 무거운 실시간 리스크 통제 필요. |
| 적합 용도 | 신뢰 구축, 장기 브랜드/커뮤니티 챌린지. | 빠른 획득, 크리에이터/제휴 주도 출시. |
필요한 기술 스택
코어 모듈
- 챌린지 엔진 & 규칙 빌더(목표, 기간, 손실 한도).
- 계정 오케스트레이션(멀티애셋·멀티 venue·오버레이).
- 실시간 리스크 집행 & 위반 자동화.
- 결제/출금 & 환불 로직; 사기·남용 제어.
- KYC/AML 통합; 감사 대응 대시보드/로그.
추천 통합
- 트레이딩 프런트엔드·브리지, 클라이언트 포털 SSO.
- CRM/티켓; 동의·약관 추적.
- 애널리틱스/CDP; 코호트·LTV:CAC 트래킹.
- 클라우드 인프라 & 옵저버빌리티; DR/RBAC.
턴키 옵션: EBSWare Prop.
5단계 출시 계획
1) 커머셜 설계
가격대, 규칙 세트, 리셋/환불 정책, KPI & 리스크 임계치.
2) 컴플라이언스 & 결제
법률 검토, 공시 문서, KYC/AML 스택, 출금 파트너 & SOP.
3) 기술 선정
챌린지 엔진, 트레이딩/연결성, 리스크 툴링, SSO & 감사.
4) 파일럿 & 하드닝
제한적 출시; 뉴스·스프레드·장애·지연 등 엣지케이스 검증.
5) 스케일
온보딩/제휴 자동화, 리포팅, 고급 분석을 확장합니다.
다운로드 리소스
컴플라이언스 체크리스트
- 이용약관, 리스크 공시, 리셋/환불 정책
- 평가 룰북(목표, 한도, 위반)
- KYC/AML SOP + 제재 스크리닝
- 프라이버시 & 데이터 보존 정책
- 결제 플로우 다이어그램 & 환불 로직
- 사건 대응 & 남용 처리
챌린지 규칙 샘플(발췌)
- 수익 목표: 1단계 8%, 2단계 5% (각 30일).
- 일일 손실 한도: 3%; 트레일링 최대 드로우다운: 10%.
- 단계별 최소 5거래일; 주요 뉴스 시간 제한 적용.
- EA/알고리즘 허용하되 레이턴시·틱 조작 필터 적용.
자산군·유동성·지역 규범에 맞춰 조정하세요.